根據(jù)《保險公司關聯(lián)交易管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監(jiān)會令2018年第2號）等相關監(jiān)管規(guī)定，現(xiàn)就深圳市瑞源投資有限公司（以下簡稱“深圳瑞源”）為富德資源投資控股集團有限公司（以下簡稱“香港富德資源”）在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司香港分行（以下簡稱“浦發(fā)銀行香港分行”）貸款提供擔保之重大關聯(lián)交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯(lián)交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2020年6月19日，深圳瑞源與杭州銀行股份有限公司深圳分行（以下簡稱“杭州銀行深圳分行”）簽訂《開立對外保函/備用信用證合同》（以下簡稱“擔保合同”），擔保合同約定深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入3.98億元人民幣保證金，為香港富德資源向浦發(fā)銀行香港分行申請貸款提供擔保。香港富德資源與浦發(fā)銀行香港分行簽訂貸款合同，約定浦發(fā)銀行香港分行向香港富德資源發(fā)放4.054億港元貸款。

（二）關聯(lián)交易類型

根據(jù)關聯(lián)交易管理相關監(jiān)管規(guī)定，該關聯(lián)交易類型為利益轉移類關聯(lián)交易。

（三）交易標的情況

深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入3.98億元人民幣保證金，為香港富德資源向浦發(fā)銀行香港分行申請貸款提供擔保，浦發(fā)銀行香港分行向香港富德資源發(fā)放4.054億港元貸款。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯(lián)關系

深圳瑞源和香港富德資源均為我公司全資子公司，浦發(fā)銀行為我公司施加重大影響的法人機構，根據(jù)關聯(lián)交易管理相關監(jiān)管規(guī)定，三者均為我公司的關聯(lián)方。

（二）關聯(lián)方基本情況

深圳瑞源是2012年3月15日成立的有限責任公司，現(xiàn)注冊資本為6.8億元人民幣。公司經(jīng)營范圍包括：投資興辦實業(yè)（具體項目另行申報）；國內(nèi)貿(mào)易（法律、行政法規(guī)、國務院決定規(guī)定在登記前須批準的項目除外）。

香港富德資源是依照香港法律于2013年依法成立并有效存續(xù)的有限公司，現(xiàn)注冊資本為29,441,182,315.21港元。公司經(jīng)營范圍包括境外股權投資及融資平臺，業(yè)務主要集中在能源、資源、化工、房地產(chǎn)、基礎設施及金融領域，主要投資區(qū)域為中國、香港及美國。

浦發(fā)銀行是1992年8月28日經(jīng)中國人民銀行批準設立、1993年1月9日開業(yè)、1999年在上海證券交易所掛牌上市（股票交易代碼：600000）的全國性股份制商業(yè)銀行，現(xiàn)注冊資本為293.52億元。經(jīng)營范圍包括：發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券等經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。

三、關聯(lián)交易的定價政策

本次交易定價參照市場化原則，以國家存款基準利率為基礎，定價公允。

四、交易協(xié)議的主要內(nèi)容

（一）交易價格

擔保合同涉及保證金為3.98億元人民幣，貸款合同涉及貸款為4.054億港元。

（二）交易結算方式

深圳瑞源存出保證金按與杭州銀行深圳分行約定利率計息；香港富德資源貸款按與浦發(fā)銀行香港分行約定利率計息，按月付息，到期還本。

（三）協(xié)議生效條件、生效時間、履行期限

擔保合同自雙方簽署之日起生效，履行期限自2020年6月19日起至2021年7月19日止。貸款合同自雙方簽署之日起生效，履行期限自2020年6月23日至2021年6月23日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯(lián)交易經(jīng)我公司董事會關聯(lián)交易控制委員會審查通過，并經(jīng)我公司于2020年4月26日召開的第五屆董事會第五十七次會議以《關于富德資源投資控股集團有限公司在浦發(fā)銀行2020年到期貸款處置計劃涉及重大關聯(lián)交易的決議》（富保壽董字〔2020〕27號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第五十七次會議以現(xiàn)場（視頻）表決方式在深圳、天津、大連召開，本次會議應到董事8人，實到董事8人，代表有效票數(shù)8票，同意票6票（2人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯(lián)交易經(jīng)我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性和合規(guī)性發(fā)表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產(chǎn)生的影響

深圳瑞源為香港富德資源提供貸款擔保以及香港富德資源向浦發(fā)銀行香港分行借款均屬正常經(jīng)營行為，不存在損害我公司利益的情況，符合監(jiān)管規(guī)定。

八、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會認為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二〇年七月九日