根據(jù)原中國保監(jiān)會《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2007〕24號）、《關于進一步加強保險公司關聯(lián)交易信息披露工作有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕52號）的相關規(guī)定，現(xiàn)就深圳市鴻聯(lián)興倉儲有限公司（以下簡稱“鴻聯(lián)興”）與深圳市恒通實業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱“恒通實業(yè)”）簽訂借款協(xié)議之重大關聯(lián)交易的有關信息披露如下：

一、交易目的、交易概述及交易標的的基本情況

（一）交易目的

為推進恒通實業(yè)持有的舊城改造項目（以下簡稱“恒通項目”）專項規(guī)劃審批、項目實施主體確認及土地合同簽訂等工作順利開展。

（二）交易概述

鴻聯(lián)興持有恒通實業(yè)46%股權，深圳市城市建設開發(fā)（集團）有限公司持有恒通實業(yè)54%股權。

2016年8月15日，我公司全資子公司深圳市富德前?；A設施投資控股有限公司（下稱“前?；A設施”）與鴻聯(lián)興簽訂了《借款協(xié)議》，由前?；A設施向鴻聯(lián)興提供了人民幣2億元財務資助，專項用于支持恒通項目推進以及恒通實業(yè)近百名老員工的勞動關系處置問題。該財務資助屬于我公司全資子公司之間的重大關聯(lián)交易，我公司已按照規(guī)定向原保監(jiān)會進行了報告和披露。鴻聯(lián)興亦于2016年9月30日向恒通實業(yè)發(fā)放了第一筆借款人民幣3,321.66萬元。

2018年4月11日，鴻聯(lián)興與恒通實業(yè)簽訂《借款協(xié)議》，約定鴻聯(lián)興向恒通實業(yè)提供借款人民幣2,946.3萬元，用于恒通實業(yè)支付職工經濟補償金及職工薪酬等周轉資金。該筆借款資金屬于前?；A設施向鴻聯(lián)興提供人民幣2億元財務資助的一部分，為鴻聯(lián)興向恒通實業(yè)發(fā)放的第二筆借款。

2019年6月11日，鴻聯(lián)興與恒通實業(yè)簽訂《借款協(xié)議》，約定鴻聯(lián)興向恒通實業(yè)提供股東借款人民幣6,830.54萬元，用于恒通項目專項規(guī)劃審批、項目實施主體確認及土地合同簽訂等推進工作。該筆借款資金屬于前?；A設施向鴻聯(lián)興提供人民幣2億元財務資助的一部分，為鴻聯(lián)興向恒通實業(yè)發(fā)放的第三筆借款。

（三）交易標的基本情況

借款金額為人民幣6,830.54萬元，借款利率為中國人民銀行同期貸款基準利率，按年結息，借款期限三年，自2019年6月11日起至2022年6月10日止。

二、交易對手情況

（一）交易各方的關聯(lián)關系

鴻聯(lián)興為我公司的全資子公司，鴻聯(lián)興持有恒通實業(yè)46%的股權，恒通實業(yè)為我公司間接參股公司。根據(jù)關聯(lián)交易管理相關規(guī)定，此項交易超過3,000萬元，屬于重大關聯(lián)交易。

（二）關聯(lián)方基本情況

鴻聯(lián)興于2013年11月成立于深圳，統(tǒng)一社會信用代碼為91440300084609621F，注冊資本為人民幣6,000萬元，為有限責任公司（法人獨資）。一般經營項目包括：經營進出口業(yè)務；普通貨運代理；自有物業(yè)租賃；物業(yè)管理；國內貿易（不含專營、專控、專賣商品）。以下項目涉及應取得許可審批的，須憑相關審批文件方可經營：倉儲服務；貨物包裝。

恒通實業(yè)于1982年10月成立于深圳，統(tǒng)一社會信用代碼為91440300192193782W，注冊資本為人民幣11,573.66萬元，為有限責任公司。一般經營項目包括：倉儲及倉庫出租；從事貨物、技術進出口業(yè)務（不含分銷、國家專營專控商品）；貨運代理；自有物業(yè)租賃；物業(yè)管理；國內商業(yè)、物資供銷業(yè)（不含專營、?？?、專賣商品）。以下項目涉及應取得許可審批的，須憑相關審批文件方可經營：在合法取得使用權的土地上從事房地產開發(fā)經營。

三、交易協(xié)議的主要內容

（一）交易價格

借款金額為人民幣6,830.54萬元，借款利率為中國人民銀行同期貸款基準利率。

（二）交易結算方式

按年結息，結息日為每年末月的20日。借款到期日前付清全部應付利息，并一次性歸還全部借款本金。

（三）協(xié)議生效條件、生效時間、履行期限

協(xié)議自各方法定代表人或授權代表簽字且加蓋公司公章之日起生效。借款期限自2019年6月11日起至2022年6月10日止。

四、交易的定價政策及定價依據(jù)

在遵循誠實信用、平等自愿、不得損害公司及非關聯(lián)方的合法權益等原則下，本次交易按照市場化原則，結合實際情況，經過協(xié)商確定本次借款額度的金額、期限和年利率。

五、本年度與該關聯(lián)方已發(fā)生的關聯(lián)交易累計金額

除本次關聯(lián)交易外，本會計年度鴻聯(lián)興與恒通實業(yè)未發(fā)生關聯(lián)交易。

六、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

根據(jù)關聯(lián)交易管理相關規(guī)定，此項交易經公司董事會審計與風險管理委員會審查通過，并經公司于2019年5月28日召開的第五屆董事會第四十九次會議以《關于深圳市鴻聯(lián)興倉儲有限公司向深圳市恒通實業(yè)發(fā)展有限公司提供借款的決議》（富保壽董字〔2019〕40號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第四十九次會議以通訊表決方式召開，會議應到董事8人，實到董事8人，代表有效票數(shù)8票，同意票數(shù)8票。

七、獨立董事意見

此項關聯(lián)交易經我公司獨立董事審慎審查，獨立董事就此項交易發(fā)表了獨立意見，并同意此項交易。

八、交易對公司本期和未來財務及經營狀況的影響

本次交易屬于我司子公司之間正常的日常經營行為，在現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定下簽訂《借款協(xié)議》，不存在損害公司利益的情況，符合監(jiān)管規(guī)定。

九、中國銀保監(jiān)會認為需要披露的其他事項

無

特此公告。

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇一九年六月十九日